私募股权基金反诈指南

一、四大典型骗局​

1.高收益陷阱：“保本保息” 的虚假承诺​

行骗手法：宣称 “年化收益超 50%”“稳赚不赔”，以 “短期高利” 诱导投资，甚至出具《项目收益承诺书》。​

2.身份造假：冒充正规机构与“国资背景”​

行骗手法：伪造私募机构登记编号（PXXXXXXX）、官网及资质文件，冒用高管信息；或虚构 “央企背景”“上市公司担保”。​

3.渠道违规：公开推销与“内幕消息”诱惑​

行骗手法：通过抖音、微信群、电话、讲座等公开渠道主动推介，谎称有 “内部渠道”“限量名额”，诱导盈利分成。​​

4.资金黑洞：流向个人账户或 “资金池”​

行骗手法：以 “快速到账” 为由，要求资金转入企业个人账户或非托管账户，实际用于兑付旧债、挥霍或无节制投资。​

二、五步防范指南（投资者必看）​

1.查备案：验明机构 “正身”​

登录中国证券基金业协会官网（www.amac.org.cn），核查两点：​

机构是否有P开头的登记编号，产品是否完成备案；​

托管人是否为银行、券商等正规金融机构（可查托管人名录）。​

2.辨资质：确认合格投资者身份​

个人需满足：金融资产≥300 万元或近3年人均收入≥50万元，且单只基金投资≥100万元，具备 2 年以上投资经验。​

警惕 “拼单投资”“降低门槛” 等违规操作。​

3.拒诱惑：牢记 “三不原则”​

不相信 “保本保收益”“无风险高回报”；​

不接受公开渠道推销（正规私募仅非公开募集）；​

不向个人账户、非托管账户转账。​

4.审合同：紧盯关键条款​

查看是否有托管银行信息、风险提示条款；​

警惕模糊表述、收取会员费、无退出机制的合同。​

5.守底线：坚持“不懂不投”​

私募投资专业度高，对 “科技研发”“养老基地” 等陌生领域项目，需先核实底层资产真实性。​